Module LCB-FT

Depuis la 4ème directive LCB/FT, le régulateur impose aux établissements assujettis une approche par les risques multicritères et adaptée aux risques inhérents à l’activité et aux risques présentés par le client. La classification des risques doit tenir compte de la combinaison de ces différents critères et permettre de moduler le niveau de vigilance

Sécurisez le traitement de vos obligations réglementaires LCB-FT

Scoring de risque

Approche par les risques selon la méthode multicritères

Screening automatique PPE – Gel – Sanctions – Fonction à risque

Contrôle de cohérence de l’opération

Etablissement de la vigilance

Détermination des mesures de vigilances (complémentaires, renforcées…)

Identification des pièces justificatives à collecter

Matérialisation des contrôles de 1er niveau…

Validation de la relation

Workflow de validation de l’entrée en relation

Niveaux de validation adaptés aux mesures de vigilances

Fiche PDF détaillée d’évaluation des risques

Tenue à jour des dossiers

Gestion électronique documentaire (GED)

Contrôle de complétude et de mise à jour des dossiers client

Génération des alertes (pièces manquantes ou expirées…)

Mise en œuvre de la vigilance constante

Screening automatique quotidien « PPE / Sanctions »

Emails d’alerte quotidiens et workflow de traitement des alertes

Contrôle de cohérence des flux de souscription

Reporting LCB-FT

Tenue à jour de la cartographie des risques LCB-FT

Réponses statistiques au Questionnaire LCB-FT annuel de l’AMF

Piste d’audit des critères et notation retenues dans le cadre des scoring