Module LCB-FT
Depuis la 4ème directive LCB/FT, le régulateur impose aux établissements assujettis une approche par les risques multicritères et adaptée aux risques inhérents à l’activité et aux risques présentés par le client. La classification des risques doit tenir compte de la combinaison de ces différents critères et permettre de moduler le niveau de vigilance
Ecosystème fonctionnel du module
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Evaluer le risque
Approche par les risques selon une méthode multicritères / Filtre automatique PPE – Gel -Sanctions – Fonction à risque / Contrôle de l’opération / Fiche détaillée d’évaluation des risques
Etablir la vigilance
Détermination automatique des mesures de vigilances à appliquer (allégées, renforcées, complémentaires…) / Identification des pièces à collecter / Matérialisation des contrôles de 1er niveau…
Valider la relation
Workflow de validation de l’entrée en relation / Niveaux de validation adaptés aux mesures de vigilances / Piste d’audit centralisée
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Tenir à jour les dossiers
Gestion électronique documentaire / Contrôle de mise à jour des dossiers client, pièces manquantes ou expirées / Génération des alertes / Relances email automatique des clients…
Assurer la vigilance constante
Screening automatique quotidien du stock clients et UBO : « PPE – Gel – Sanctions internationales » / Emails d’alerte / Workflow de traitement des alertes / Contrôle de cohérence des flux de souscription
Cartographier les risques
Mise à jour automatique et génération de la cartographie des risques LCB/FT « Clients » / Exportation des bases en format Excel ou PDF / Piste d’audit des critères et notation retenues dans le cadre de l’évaluation