Module LCB/FT

Depuis la 4ème directive LCB/FT, le régulateur impose aux établissements assujetis une approche par les risques multicritères et adaptée aux risques inhérents à l’activité et aux risques présentés par le client. La classification des risques doit tenir compte de la combinaison de ces différents critères et permettre de moduler le niveau de vigilance

Ecosystème fonctionnel du module

  • null

    1

  • null

    2

  • null

    3

Evaluer le risque

Approche par les risques selon une méthode multicritères / Filtre automatique PPE – Gel -Sanctions – Fonction à risque / Contrôle de l’opération / Fiche détaillée d’évaluation des risques

Etablir la vigilance

Détermination automatique des mesures de vigilances à appliquer (allégées, renforcées, complémentaires…) / Identification des pièces à collecter / Matérialisation des contrôles de 1er niveau…

Valider la relation

Workflow de validation de l’entrée en relation / Niveaux de validation adaptés aux mesures de vigilances / Piste d’audit centralisée
  • null

    4

  • null

    5

  • null

    6

Tenir à jour les dossiers

Gestion électronique documentaire / Contrôle de mise à jour des dossiers client, pièces manquantes ou expirées / Génération des alertes / Relances email automatique des clients…

Assurer la vigilance constante

Screening périodique du stock clients et bénéficiaires effectifs : « PPE – Gel – Sanctions internationales » / Surveillance des flux / Workflow de traitement des alertes / Piste d’audit

Cartographier les risques

Mise à jour automatique et génération de la cartographie des risques LCB/FT « Clients » / Exportation des bases en format Excel ou PDF / Piste d’audit des critères et notation retenues dans le cadre de l’évaluation

Sécurisez le traitement de vos obligations réglementaires LCB/FT