Module KYC / Adéquation (MIF2/ESG)
Que ce soit sous l’impulsion de la réglementation MIF2, SFDR ou de leurs obligations professionnelles lors de la distribution de produits financiers (dont les OPC), les prestataires de service d’investissement ont vu considérablement se renforcer les exigences en matière de connaissance clients et du traitement des informations à matérialiser à l’entrée et tout au long de la relation avec leurs clients
Ecosystème fonctionnel du module
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Onboarding digitalisé
Questionnaire KYC réglementaire sur mesure / digitalisé (plateforme en ligne Gopliant ou document PDF dynamique) / interfacé avec votre CRM ou plateforme en ligne propre
Intégration automatisée
Contrôle de cohérence des informations entrées par le client final / Intégration automatisée en un clic des réponses du questionnaire KYC dans l’outil
Contrôle d'adéquation
Contrôles d’adéquation du produit ou service d’investissement au regard du profil de risque de l’investisseur (« MIF2 ») et de préférence en matière de durabilité (« ESG ») du client final
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Moteur de contraintes
Génération des alertes client par client / Workflow de traitement des alertes d’adéquation / Piste d’audit des justifications
Signature électronique
Génération numérique du pack client / Signature électronique – Adobe Sign – conformes aux normes internationales / Interface de suivi des signatures et d’archivage des documents
Edition des reportings
Cartographie des clients en alerte / Edition des fiches de reporting de suivi des alertes / Export Excel de l’ensemble des contrôles